Cos’è la Riconciliazione Bancaria di Mago

La Riconciliazione Bancaria di Mago è il modulo che permette di importare, analizzare e riconciliare i movimenti dei conti correnti bancari con le registrazioni di contabilità generale.
Unisce automazione, flessibilità e precisione, riducendo drasticamente gli errori manuali e velocizzando la chiusura periodica dei conti. 

Funzionalità principali

✔ Importazione automatica degli estratti conto

Supporto ai principali formati bancari:

• XML
• CSV
• TXT
• XLS
• Collegamento diretto tramite Connettore ZPAY
  Durante l’importazione, il sistema:
• assegna automaticamente modello contabile e causale bancaria
• identifica clienti/fornitori tramite IBAN o ragione sociale
• evita duplicazioni grazie al controllo sui file già importati
• gestisce automaticamente file importati, rifiutati o non conformi

✔ Integrazione nativa con ZPAY

Grazie al servizio AIS, Mago può:

• collegarsi ai conti censiti in ZPAY
• visualizzare il saldo aggiornato dei conti correnti
• scaricare automaticamente i movimenti bancari senza utilizzo di file
  Il collegamento avviene in automatico tramite codice IBAN. 

✔ Gestione avanzata degli Estratti Conto Bancari

Gli estratti conto importati sono archiviati con:

• numero identificativo univoco
• associazione al conto corrente bancario
• periodo di riferimento
  Le operazioni bancarie riportano importi in Dare/Avere, stato di riconciliazione, modello contabile e cliente/fornitore. 

✔ Procedura guidata di riconciliazione

La procedura permette di confrontare:

• movimenti bancari importati
• registrazioni contabili già presenti

Grazie alle due griglie dedicate, è possibile verificare se un movimento è già registrato, da registrare o da collegare. Lo stato dei movimenti è indicato da apposite icone che segnalano attività da completare, movimenti riconciliati o già registrati.

✔ Generazione automatica della prima nota

È possibile generare la registrazione contabile direttamente dalla riga bancaria, con:

• date proposte automaticamente
• gestione divise estere
• contropartite definite da modello o causale bancaria

Supportate anche operazioni che aprono o chiudono partite clienti/fornitori. 

✔ Registrazione multipla dei movimenti

Ideale per gestire rapidamente:

• incassi POS
• movimenti ricorrenti
• gruppi omogenei di operazioni
  Consente la creazione massiva delle registrazioni contabili per le righe complete. 

✔ Collegamento ai movimenti contabili già registrati

Se la prima nota esiste già, è possibile collegarla al movimento bancario tramite una finestra di selezione filtrata per:

• periodo
• importo
• modello contabile
• prime note non collegate
  Il collegamento viene registrato e riportato nella griglia. 

✔ Report di verifica e quadratura

Due liste di controllo fondamentali:

1. Quadratura Estratti Conto ↔ Saldi Contabili
Evidenzia i movimenti bancari che non hanno ancora generato o collegato una registrazione contabile.

2. Quadratura Saldi Contabili ↔ Estratti Conto
Identifica le registrazioni contabili non ancora collegate a movimenti bancari. 

Vantaggi per l’azienda

✔ Riduzione drastica del lavoro manuale

Automazione dei processi di importazione, riconciliazione e registrazione.

✔ Elimina errori e duplicazioni

Controlli automatici, verifiche e riconoscimento dei file già importati.

✔ Contabilità sempre allineata

Movimenti sincronizzati con gli estratti conto bancari e ZPAY.

✔ Gestione multi-banca semplificata

Un’unica interfaccia per conti di banche diverse.

✔ Chiusure periodiche più rapide e affidabili

Grazie ai report di quadratura e alle registrazioni automatiche.

A chi è rivolto

• Aziende con elevato numero di movimenti bancari
• Studi professionali che gestiscono contabilità per più clienti
• Aziende con incassi POS, RID, mandati, F24, bonifici frequenti
• Realtà che desiderano automatizzare la gestione dei flussi bancari

Perché scegliere questo modulo

La Riconciliazione Bancaria di Mago permette di trasformare un processo tradizionalmente complesso e manuale in una procedura digitale, veloce e completamente controllata.
È una soluzione completa, integrata e progettata per garantire precisione, risparmio di tempo e qualità dei dati.